В Тамбовской области наблюдается рост числа мошеннических схем, нацеленных на обман граждан. Администрация г. Кирсанова сообщает о наиболее распространенных способах совершения преступлений в данной сфере.
Среди наиболее часто встречающихся схем можно выделить следующие:
- Мошенничества под предлогом «обезопасить денежные средства», где злоумышленники представляются сотрудниками банков или силовых структур. Они убеждают жертв перевести средства на «безопасные» счета.
- Обман с использованием доверенности, когда мошенники пытаются аннулировать кредит, который якобы оформляет другой человек от имени потерпевшего, также выдавая себя за служителей банков или силовых структур.
- Схема с «родственником в беде», когда жертве сообщают о необходимости срочно перевести деньги на лечение или освобождение от уголовной ответственности.
- Мошенничество с перечислением средств на финансирование ВСУ, где жертвы обманным путем убеждаются перевести деньги с их расчетных счетов.
- Обман от имени сотовых операторов о необходимости продления договора на сим-карту.
- Мошенничества, связанные с предложениями заработка в интернете, инвестициями или ставками на спорт.
- Обман на рынке недвижимости, когда жертвам предлагают переоформить имущество с помощью доверенности на третьих лиц.
- Займы через социальные сети и мессенджеры, когда злоумышленник отправляет сообщение от имени знакомого с просьбой о помощи в виде займа.
- Звонки от имени руководителей или директоров с вопросами о финансировании ВСУ.
- Мошенничества на фишинговых сайтах, предлагающих выгодные цены на товары и услуги.
- Обман с компенсацией за некачественные товары, как, например, БАДы.
Часто мошенники обладают полными анкетными данными своих жертв, что делает их обман еще более убедительным. Они используют продуманные схемы, в том числе «дропов» — физических лиц, которые открывают счета и получают карты не для личного использования, а для обналичивания похищенных средств.
Эти «дропы» выступают в роли промежуточных звеньев в преступной цепочке. После того как мошенники получают доступ к банковским счетам потерпевших, они быстро принимают решения о том, как обналичить украденные деньги. Для этого они используют различные способы, включая банкоматы и электронные кошельки.
Нежелательное использование банковских карт в преступных действиях стало настолько распространенным, что возник «серый» рынок электронных средств платежей, позволяющий выводить крупные суммы, похищенные у граждан.
Мошенники также тщательно инструктируют своих подставных лиц, как себя вести в случае задержания, чтобы избежать уголовной ответственности. В настоящее время существует база данных «дропов», которая позволяет мошенникам эффективно управлять своими действиями.
Важно подчеркнуть, что такие лица могут быть привлечены к уголовной ответственности, а также могут возникнуть требования о возврате денежных средств, полученных на их счета, как неосновательное обогащение. Если вам предлагают оформить банковскую карту за вознаграждение или передать данные по управлению своими счетами, отказывайтесь от таких предложений, чтобы не стать соучастником преступления.
Для того чтобы защитить себя от мошенников, нужно помнить несколько простых правил:
- Сотрудники службы безопасности банков никогда не будут звонить клиентам, чтобы сообщить о проблемах с картами.
- Если вы получили подозрительный звонок, просто положите трубку.
- Проверяйте информацию, позвонив в колл-центр банка по номеру, который указан на вашей банковской карте.
- Никогда не раскрывайте данные своей банковской карты, включая пин-код и пароли.
- Будьте внимательны: мошенники могут иметь доступ к некоторым вашим персональным данным.
Дополнительную информацию о новых видах и способах мошенничества можно найти на официальном канале Управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России «Вестник Киберполиции России» здесь.